Десять обманутых вкладчиков финансовой пирамиды обратились в полицию с заявлением о мошенничестве. На протяжении года компания арендовала помещение в центре города. Сюда заманивали доверчивых граждан. Пока причиненный им ущерб оценивается в 13 млн рублей, но с ростом числа пострадавших эта сумма может увеличиться в разы.

Схема мошенничества была стара как мир. Организация ООО МФО «Заемные деньги» брала деньги граждан и обещала им высокий процент – 4­5% за каждые десять дней. Деньги якобы зарабатывались на высоких процентах выдаваемых микрозаймов. Вкладчики получали вексель ООО «Мобайлтрейд групп». За него пострадавшие выкладывали от 60 тысяч до 1 млн рублей. Как сообщается на сайте кредитного оператора, это делалось для удобства граждан. На самом деле МФО не могут принимать взносы менее 1,5 млн рублей. Соблюдение этого правила отслеживает Центробанк.

С сентября прошлого года клиентам выплачивали доход за счет денег, поступивших от новых вкладчиков. Но в июне, когда поступления новых вкладов уменьшились, выплаты процентов прекратились, а офис организации был закрыт. Организация съехала без предупреждения, ни по каким телефонам и адресам найти ее не удавалось. При этом оказалось, что свои махинации компания прокручивала во всероссийском масштабе. Точно так же опустели ее офисы в 19 городах России. В ГУ МВД по Пермскому краю пока не комментируют информацию о таком размахе преступной деятельности, ограничиваясь следствием по заявлениям от пострадавших жителей Прикамья.

Между тем согласно регистрации ООО МФО «Заемные деньги» в государственном реестре микрофинансовых организаций, юридический адрес фирмы находится в Москве.

– Здесь, скорее всего, использовалась распространенная схема: деньги у клиентов берет одна компания, а бизнесом занимается другая, – рассказал директор саморегулируемой организации «МИР» Андрей Паранич. – К сожалению, при такой схеме у Центробанка даже нет повода вмешиваться в эти операции. Хотя деятельность самих кредитных учреждений жестко контролируется. Здесь надо четко понимать, что дело не в микрозаймах – любой бизнес может служить прикрытием для строительства пирамиды. Особенную популярность сейчас набирают интернет­проекты.

По словам собеседника, многие граждане считают, что рынок микрокредитования может приносить до 700% годовых. Этим и пользуются мошенники, когда обещают клиентам высокие проценты по векселям. В реальности рентабельность у МФО редко превышает 20–30%. Это происходит из­за больших невозвратов, необеспеченности займов и низкого качества заемщиков.

Отметим, что это не первый случай, когда пермяки клюнули на приманку мошенников. По состоянию на конец 2013 года в Пермском крае было зафиксировано порядка 10 тысяч пострадавших от деятельности финансовых пирамид на сумму свыше 600 млн рублей. Самые масштабные дела в Пермском крае, связанные с компаниями «Оберег» и «Ковчег», все еще находятся на стадии следствия.

В 2014 году в Перми «лопнуло» еще несколько финансовых пирамид. В мае было возбуждено уголовное дело против 31­летнего директора финансовой организации «Наше время». Он предлагал гражданам подписать партнерское соглашение и передать ему в распоряжение суммы от 50 до 400 тысяч рублей. За размещение средств на срок от одного до двух месяцев «компаньон» обещал прибыль до 30 процентов. Сама компания не была зарегистрирована, но для маскировки арендовала офис в Мотовилихинском районе Перми. Некоторые вкладчики брали в банках кредиты, чтобы внести деньги под столь высокие проценты. Установлено, что от мошеннической деятельности «Нашего времени» пострадали более 40 жителей Перми, Кудымкара, Осы, Березников и других городов Прикамья. Предварительная сумма причиненного ущерба превышает два миллиона рублей.

В июне полиция занялась делом «ДревПрома». Сотрудники правоохранительных органов предполагают, что жертвами злоумышленников могли стать более 500 человек. Одна из жертв финансовой пирамиды обратилась в полицию. Женщина рассказала, что прибегла к помощи компании, когда не смогла выплачивать кредит в банке. На сайте фирмы была размещена информация о банках, кредитах, растущих процентах, здесь же предлагалось решение финансовых проблем: «Мы готовы полностью погасить ваш кредит в среднем за четверть от его стоимости. И это не шутка или какой­то розыгрыш. Это грамотно организованная работа на рынке финансового инвестирования». Махинаторы пообещали женщине решить все вопросы с банком за 25 процентов от суммы кредита. Отдав 100 тысяч рублей, клиентка «ДревПрома» только через два месяца поняла, что попалась на удочку мошенников. На территории края были закрыты около десяти офисов «ДревПрома». Возбуждено уголовное дело. За мошенничество в особо крупном размере организаторам бизнеса может грозить до 10 лет лишения свободы.

Остается добавить избитую истину: бесплатный сыр бывает только в мышеловке.