Один из обвиняемых в 2012 году зарегистрировался в налоговых органах как предприниматель.

Он заключил с пермским филиалом крупного российского банка ОАО «ОТП Банк» договор о «Реализации программы потребительского кредитования». По нему, как официальный представитель организации он получал возможность оформлять кредиты для потребителей на приобретение продаваемых им товаров.

После подсудимый привлек своих соучастников, которые в период 2012-2013 годов под видом покупки продаваемых эти ИП товаров заключили 47 кредитных договоров на несуществующих лиц. Получив деньги, обвиняемые распоряжались ими по своему усмотрению, не намереваясь выполнять обязательства перед «ОТП Банком».

Обвинительное заключение утверждено прокуратурой. Уголовное дело направлено в суд.