Мария согласилась, даже не осмотрев жилье. Конечно, ничего ей так и не заплатили.

Только по официальной статистике каждый год в Прикамье совершают около 30 сомнительных сделок с маткапиталом.

Правоохранительные структуры говорят, что почти бессильны против аферистов из-за несовершенства законов: если постройка по бумагам является жилой – причем не важно, какого она размера, значит, на нее можно потратить маткапитал.

Пусть даже цена на недвижимость завышена в разы. Доходит до абсурда: не придерешься и когда молодая пара, чтобы обналичить материнский сертификат, покупает комнату в квартире родителей одного из супругов.

БАННЫЙ ДЕНЬ

В село Моховое Кунгурского района Мария переехала из другой деревни. Соседи девушки не понимают, как она могла купить такое жилье:

— Да, раньше это была баня, – показывает соседка на дом девушки. – Кажется, прежний владелец хотел там конюшню сделать, но, видно, продал кому-то постройку.

Человеку среднего роста, чтобы зайти в гости к Марии, надо нагнуться: баня есть баня. Размером она с обычную небольшую комнату плюс «предбанник».

— Деньги-то не лишние бы были, поэтому и согласилась, – объясняет молодая мама, почему пошла на условия риэлторов.

В отделе по защите прав детей администрации Кунгурского района объясняют ситуацию без лишнего зазрения и невозмутимо: последний гражданский муж девушки – «мужик с руками», поэтому смог утеплить строение. И семья спокойно прожила здесь две зимы.

— Сейчас, после рождения третьего ребенка, им полагается региональный материнский капитал – 100 тысяч рублей, – говорит начальник отдела по защите прав детей администрации Кунгурского района Тамара Кочергина. – Мы смогли подыскать организацию, которая на эти деньги сделает в доме ремонт: приподнимет крышу и так далее.

НАЛИЧНОСТЬ

Стандартная схема действий аферистов в сфере маткапитала выглядит так: сначала они создают компанию – нечто среднее между кредитной организацией и агентством недвижимости.

Затем человек, который имеет право на материнский капитал, заключает с фирмой договор займа на приобретение жилья. Сумма кредита равна маткапиталу.

Следующий шаг – заключение договора купли-продажи недвижимости, которая через подставных лиц на самом деле уже принадлежит участникам схемы – той самой «кредитной организации».

Цена объекта по бумагам обычно в несколько раз выше его реальной стоимости. Например, ветхий или аварийный объект или ту же баню «продают» не меньше, чем за 430 тысяч рублей, что равняется размеру маткапитала. Это делается для того, чтобы получить его в максимально полном объеме.

Затем нужные документы, которые подтверждают затраты семьи на улучшение жилищных условий, – как раз кредитный договор и договор о приобретении жилплощади – отправляют в Пенсионный фонд. И тот перечисляет средства сомнительной фирме – в счет погашения долга по кредиту семьи.

В итоге у «кредитной организации» появляется на руках наличность, у клиента – жилье. Дальше участники схемы делят разницу между реальной и заявленной в Пенсионный фонд стоимостью жилой площади.

В Пенсионном фонде по Пермскому краю говорят, что не отвечают за результат – то есть за то, чтобы деньги пошли туда, куда должны.

— Наверное, такая ответственность лежит на самих родителях, – отмечает начальник отдела социальных выплат Пенсионного фонда по Пермскому краю Наталья Плюснина. – Закон №256 «О дополнительных мерах господдержки семьям», по которому мы и перечисляем средства маткапитала на те или иные счета, обязывает нас лишь проверять документы заявителей на формальное соответствие. При этом мы делаем все, что от нас зависит.

Во-первых, в фонде регулярно обновляют перечень объектов недвижимости, непригодных для проживания. Это, например, дома, которые признали аварийными, – на них деньги перечислять не будут. Во-вторых, документы каждого просителя отправляют чиновникам того муниципалитета, где находится приобретаемый объект.

— На месте все равно виднее, – продолжает Наталья Плюснина. – У нас есть соглашения с администрациями муниципалитетов, по которым они должны давать свою оценку жилья: сказать, есть ли оно вообще на самом деле, в каком находится состоянии.

Во всех спорных случаях сотрудники Пенсионного фонда связываются с полицией.

ПОЛИЦИЯ: ДЕЛА ЗАКРЫВАЕМ

Правоохранители делятся: даже когда сомнительная схема сделки вроде бы очевидна, доказать ее противозаконность сложно. Дела приходится закрывать.

Александр Лузин, начальник отдела №11 УЭБ и ПК ГУ МВД по Пермскому краю, отмечает:

— Сложность выявления схем по обналичиванию связана с тем, что эти схемы маскируют под виды законной деятельности. С другой стороны, квалификацию тех или иных действий осложняет размытость понимания того, что может расцениваться как улучшение жилищных условий.

Например, в качестве объекта улучшения жилищных условий владельцем сертификата может приобретаться комната в квартире, которая является собственностью родителей. При этом фактически владелец сертификата и ранее проживал в этой комнате с детьми – и как таковых улучшений не происходит.

Можно привести множество примеров ситуаций, трактовка которых неоднозначна. В конце 2013 года некоторые из материалов, зарегистрированных именно по подобным «пограничным» случаям, были прекращены за отсутствием состава преступления. Хотя вопрос остается достаточно спорным.

Речь о мошенничестве вести проще, когда жилье, которое приобретают с участием маткапитала, ветхое или по другим причинам формально непригодно для проживания. Но даже в этом случае доказать вину аферистов сложно, говорят в правоохранительных органах.

Вообще-то закон о материнском капитале работает для улучшения жилищных условий детей, но они меньше остальных могут влиять на данную ситуацию. Именно дети и становятся заложниками обстоятельств: пробелов в законодательстве и авантюризма своих мам и пап.

Как правило, реальные наказания (несколько лет лишения свободы) получают мошенницы, которые получали материнский капитал, не имея на то оснований, потому что были лишены родительских прав.

Но есть и случаи, когда идут разбирательства в отношении групп аферистов.

Один из таких примеров – дело преступной группы, к которой, по информации СМИ, был причастен первый вице-президент «ОПОРЫ России» Павел Сигал.

Как поясняет портал «РБК», в Пермском крае в рамках этого дела задержали трех человек. Группа собирала информацию о социально неблагополучных семьях или матерях-одиночках, которые имели острую необходимость в деньгах.

Зачастую, как отмечают в МВД, отбирали женщин, страдавших алкоголизмом или психическими расстройствами. Женщины заключали договор целевого займа для покупки недвижимости на сумму сертификата материнского капитала.

А дальше – по уже описанной схеме. Организаторы аферы получали перевод от Пенсионного фонда (оттуда перечисляли сумму, указанную в соглашении) – и часть ее складывали себе в карман.

По официальным данным, участникам схемы удалось похитить до 5 млрд рублей. Оперативники ГУЭБиПК МВД России выявили более 80 фактов незаконного обналичивания материнского капитала в разных регионах страны.

Задержания участников предполагаемой группировки прошли в Республике Татарстан, Пермском и Ставропольском краях, Ивановской, Липецкой, Самарской, Смоленской, Тамбовской и Томской областях.

Некоторым фигурантам этого дела уже предъявили обвинения.

СПРАВКА «ВРЕМЕЧКА»

По информации прокуратуры Пермского края, в 2012 году в Прикамье зафиксировано 60 сообщений по фактам нарушения законодательства о материнском семейном капитале, в 2013­м – 58.

В 2012 году возбудили 35 уголовных дел (из них три дела передали в суд, по всем вынесли обвинительные приговоры), в 2013-­м – 23 (по десяти уголовным делам вынесли обвинительные приговоры, одно дело направили в суд в 2014 году).